PROTECTION
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Employé clé
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Frais généraux
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Assurance vie corporative
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Protection prêt & créanciers
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Assurance invalidité
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Protection entre actionnaires
Objectif :
Éviter qu’un imprévu.
LIQUIDITÉS
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Prévisions financières
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Fonds de roulement
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Réserves stratégiques
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Gestion des liquidités excédentaires
Objectif :
Éviter les tensions financières.
CROISSANCE &
OPTIMISATION
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Identification des gaspillages
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Cartographie des processus
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Clarification des rôles
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Indicateurs clés
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Performance mesurable
Objectif :
Plus d’efficacité, moins de pertes.
RETRAITE & RELÈVE
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Stratégies de retraite
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Plan de décaissement
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Valeur de revente
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Protection patrimoniale
Objectif :
Transformer l’entreprise en levier de liberté.
SUCCESSION
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Transfert familial
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Vente à un tiers
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Protection des héritiers
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Optimisation fiscale au décès
Objectif :
Préserver la valeur bâtie.
FISCALITÉ
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Salaire vs dividendes
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Vente d'entreprise
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Impôt au décès
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Compte de dividendes en capital (CDC)
Objectif :
Éviter les mauvaises surprises fiscales futures.
CONVENTION
D'ACTIONNAIRE
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Clauses de rachat
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Décès / invalidité
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Évaluation des parts
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Financement du rachat
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Alignement stratégique
Objectif :
Protéger les relations de entreprise.
ASSURANCES COLLECTIVES
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Assurance dentaire
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Assurance maladie
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Assurance invalidité
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Assurance vie
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Assurance voyage
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Programme d’aide aux employés
Objectif :
Protéger vos employés.
RÉGIME DE RETRAITE
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Régime de retraite simplifié (RRS)
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Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
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CELI collectif
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Régime de participation différée aux bénéfices (RPDB)
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Régime volontaire d'épargne-retraite (RVER)
Objectif :
Déductibles d'impôt pour l'entreprise.
Les entreprises performantes ont un secret :
Elles mesurent tout.
Les étapes d’une rencontre stratégique
Rencontre exploratoire - Diagnostic stratégique
Objectif : Comprendre la structure et les enjeux de votre entreprise.
Analyse des risques & des opportunités
Objectif : Identifier ce qui menace votre stabilité… et ce qui peut accélérer votre croissance.
Plan d’optimisation personnalisé
Objectif : Élaborer un plan stratégique efficace.
Suivi & performance continue
Objectif : Adapter la stratégie à l’évolution de votre entreprise.
Les erreurs fréquentes :
✔ Mauvaise structure organisationnelle
✔ Dépendance à un client majeur
✔ Planification inadéquate
✔ Manque de communication
✔ Croissance trop rapide
✔ Compétences limités
Membre de la
Chambre de la sécurité financière
Protection & Confidentialité
+ 20 ans d’expérience
en gestion et formation
Décisions structurées
Certifié Ceinture Verte
Lean Six Sigma
Moins de gaspillage, plus de profit